青年創業貸款要交『申請表』還是『計畫書』，分界只看一個數字：本次申請金額是不是150萬元（含）以下。150萬元以下可以用申請表取代計畫書，超過150萬元就要準備完整的計畫書。要提醒的是，這條線是「本次申請金額」，跟另一個常被搞混的「貸款歸戶金額150萬元」（用在保證人與信保成數的計算上）是不同的門檻，兩者剛好都用150萬這個數字，但算法不一樣，看到150萬元時要先確認講的是哪一種。
申請表跟計畫書不是誰包含誰
很多人以為計畫書是申請表的「加強版」，內容應該差不多，其實不是。這兩份是官方各自獨立的表單：申請表是115年7月版，計畫書是114年7月版，欄位設計的出發點不同。申請表裡有的『14項自我評估』與『財務級距』，計畫書完全沒有；計畫書裡的『貸款用途明細』『經營現況』『市場分析』『償貸計畫』，申請表也沒有對應欄位。換句話說，你不能拿計畫書的內容直接套用在申請表上，也不能用申請表的填法去交差計畫書，兩邊各自要交代不同的東西。
申請表要填什麼
申請金額150萬元以下才能用申請表。除了申請背景（是不是第一次申請）、本次申請金額（週轉性與資本性支出各要借多少、借幾年、用在哪裡）之外，申請表比較特別的是後面兩個部分：
- 經營計畫自評：企業經營與產銷8項、市場分析與行銷6項，總共14項，每項用1、3、5、7、9的級距自我評估
- 預估財務狀況：預估獲貸後第一年營業收入、第二年與第三年起的營收成長率、第一到第三年的息前稅前淨利率，都是用級距勾選，不用寫精確數字
如果有專業證照、技術專利、得獎紀錄，或是有經政府立案的育成機構輔導過，申請表也有欄位可以加分敘述，沒有的話可以跳過。
計畫書要寫什麼
超過150萬元要交計畫書，內容比申請表更著重「說清楚你要做什麼生意、錢怎麼花、怎麼賺得回來」。計畫書的順序是先算錢再說故事：
- 申請背景與本次申請金額
- 貸款用途明細：逐項列出項目、數量、單價與總價，加總要對得上申請金額
- 經營現況：服務或產品名稱、主要用途、特點
- 市場分析：主要市場、潛在客源、銷售方式、市場潛力、未來展望
- 償貸計畫：預估第一年營收與損益，以及每期本息從哪裡來
計畫書沒有自我評估級距，也不用勾選財務級距區間，但相對地你要具體交代經營現況跟市場分析，這兩塊是申請表完全不會問到的。
兩份表格共同要準備的東西
不管交哪一份，檢附文件是一樣的：代表人或負責人的身分證明（本國籍是國民身分證正反面影本，還要有參與政府創業輔導課程或活動的證明文件；非本國籍是創業家簽證、就業金卡或有效居留證）、企業設立登記證明文件，以及承貸金融機構另外指定的書件。
選哪一份不是你可以決定的
要提醒的是，用申請表還是計畫書，關鍵在於「本次申請金額」是否超過150萬元，不是你喜歡填哪一種就填哪一種。如果你申請的金額踩在150萬元上下，建議先想清楚實際需要的金額再決定要準備哪一份，免得金額調整後才發現表格要重填。可以先用本站的申請表／計畫書輔助工具，依你的申請金額判斷該準備哪一份、有哪些欄位要填。
實際採用哪一份表單、是否需要額外補件，仍以承貸金融機構受理時的最新規定為準。